무료재무설계 상담! 재테크 상담!
신문, 방송 등에서 "재무설계" 관련 기사를 쉽게 찾아볼 수 있습니다. 그만큼 보편적인 금융서비스가 되어 가고 있는데요.
재무설계회사도 상당히 많습니다. "무료재무설계 상담", "재테크 상담" 프로그램도 이용할 수 있는데요. 간략히 알아봤습니다.
1. 재무설계는 서민에게 필요한 금융서비스입니다
재무설계 상담은 고액자산가보다 서민에게 더욱 절실한 금융서비스입니다. 결혼, 내집마련, 자녀양육과 교육자금, 노후준비 등 각종 재무이슈에 대한 대비가 고액자산가보다 소홀하기 때문인데요.
빠듯한 살림일수록 더욱 더 계획적인 자산운용을 해야 조금이라도 새는 돈을 막을 수 있습니다. 이를 통해 좀 더 효율적으로 자산을 운용할 수 있고, 각 개인의 재무목표를 제대로 실현시킬 수 있습니다.
2. 재무설계 vs 재테크
재무설계는 자산의 설계도와 같습니다. 설계가 제대로 되지 않은 건물은 언제 무너질지 모르는 부실건물일 뿐인데요.
아무리 좋은 금융상품이더라도 자신의 재무목적과 맞지 않는다면 손실은 불가피합니다. 재테크를 하겠다고 펀드나 연금같은 장기금융상품에 덜컥 가입했다가 중도해지 등으로 손해를 보는 경우도 있습니다.
자신의 장·단기 자금소요 등에 대해 충분한 설계없이 여러 혜택 등만 보고 장기상품을 가입했기 때문인데요. 재무설계 후 그에 맞는 재테크 방법을 이용하는 것이 필요합니다.
3. 무료재무설계 상담! 왜 무료일까?
재무설계는 개인의 자산형태를 파악하고 현금흐름을 재조정해 각 개인에 맞는 최적의 자산포트폴리오를 제시하는 것입니다.
유료재무설계회사는 고객에게 일정부분의 상담수수료를 받는데요. 무료재무설계 회사는 고객에게 제시되는 자산포트폴리오의 각 금융상품 가입에 따라 금융회사로부터 수수료를 받습니다.
고객의 포트폴리오에 단기 금융상품부터 장기 금융상품인 펀드, 연금, 보험상품 등이 각 개인의 재무목적에 맞게 구성되어 있는데요.
고객이 이를 가입하면 재무설계회사는 각 금융회사로부터 그에 대한 수수료를 받음으로써 회사가 유지되는 것입니다.
4. 무료재무설계 상담 부담스러울까?
사람을 만난다는 것 자체가.. 또는 각종 금융상품 가입을 종용하지 않을까 하는 부담도 있을 것입니다. 하지만 객관적인 입장에서 자신의 상황을 다시 한번 뒤돌아볼 수 있는 기회도 되는데요.
얼토당토 않은 각종 금융상품 가입을 종용한다면 바로 거절하면 됩니다. 그것은 재무설계가 아니기 때문입니다.
5. 전문가의 말이 항상 정답은 아닙니다
상담을 통해 자신에게 적합한 자산포트폴리오를 제시받게 됩니다. 하지만 그에 대한 최종 판단은 본인이 하는 것인데요.
전문가의 의견이 무조건 옳을 수는 없습니다. 제시된 자산포트폴리오를 충분히 검토해 보고 계획대로 이행할 수 있는지 잘 판단하는 것이 중요합니다.
미흡한 부분이 있다면 추가상담을 하고... 제시된 자산포트폴리오가 마음에 든다면 그대로 이행하면 될 것입니다.
6. 재무설계 및 재테크! 계획을 세웠다면 실행은 즉시!
공부를 하던 다이어트를 하던 금연, 금주를 하던 마음을 먹었다면 바로 실행해야 합니다. 핑계를 대고 계획을 늦추기 시작하면 실패에 가까워지는데요.
재무설계 상담 역시 마찬가지입니다. 필요성을 느꼈다면 일단 실행에 옮겨보세요. 전문가의 말을 들어봄으로써 내가 보지 못했던 또는 놓치고 있었던 부분도 알 수 있게 됩니다.
나도 몰래 새는 돈도 막을 수 있는데요. 각종 투자금융상품에 대한 조언도 받아볼 수 있습니다. 무료재무설계 상담이 가능한 곳을 소개해 드립니다.
무료로 자산포트폴리오를 받아볼 수 있는데요. 활용하셔서 효율적인 재테크 및 자산관리 해보세요. 시작이 반입니다!
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